Je pourrais être intéressé par ce type de solution pour investir sur d’autres SCPI que la gamme Corum (Iroko Atlas, Remake Live ou Transition Europe par exemple). Est ce que Louve prévoit ce genre de partenariat ? Parce que les simulations de crédit proposées aujourd’hui à 5.35%… non merci.
Ou sinon peut-on faire ce type de crédit via d’autres services ? Je vois par exemple que Boursobank permet des crédit conso avec des taux similaires mais l’investissement immobilier avec est interdit.
Il est vrai que le taux proposé par Corum avec son partenaire est très alléchant. Dommage que Louve n’ai pas de partenaires avec des taux aussi intéressants. Les taux actuellement proposées sont encore beaucoup trop élevés.
Envisagez-vous la recherche de nouveaux partenaires ?
Je pense que tu peux dire Adieu au Cashback de 3% avec ce genre d’opération. Ce qui renchérit indirectement le coût de l’investissement. Il y a fort à parier que les 3% iront dans la poche de Younited.
J’ai fait un peu de recherches sur le sujet ; il y a des possibilités de faire un prêt conso à des taux avantageux mais sur des durées très courtes (1an). Ca représente ainsi de très fortes mensualités sur la courte période. Si tu es proche de ton plafond d’endettement,ça parait compliqué.
J’ai souscrit un prêt conso chez Boursobank lors d’une de leurs opérations promotionnelles, en septembre, à 2.9%. Je l’ai utilisé pour investir en SCPI, ce n’est pas interdit.
Pourquoi dis-tu que c’est interdit avec leurs crédits conso du moment, as-tu une clause particulière là-dessus ?
Généralement ils ont de belles offres lors du Black Friday, à voir !
Et donc de ce que j’ai vu, si BoursoBank se rend compte que le crédit à servi pour un investissement immobilier, ils sont en droit de mettre fin au contrat de crédit et exiger le remboursement immédiat et intégral du crédit.
Ah j’étais pas du tout au courant, j’ai pas vu passer. Curieux de voir ça même si j’imagine que si ça se fait ça sera uniquement réservé aux quelques rares SCPIs qu’ils distribuent en direct.
J’avais dû lire ça sur le forum de Moneyvox je pense, je ne sais plus. Je vais chercher. Il me semble que c’était une information fiable.
Sinon, pour le financement de mes SCPI, je peux me défendre facilement car j’avais la même somme sur mon livret, et c’est de ce livret que j’ai pioché pour les acheter ! Donc le prêt m’a en réalité permis de reconstituer mon épargne de précaution et le reste est parti vers mon PEA.
Je pense qu’en finançant un achat de scpi avec un prêt personnel on ne peut pas bénéficier de l’avantage fiscal concernant la déductibilité des intérêts car il faudrait que ça soit un crédit affecté.
Salut HN17, (charente maritime?)J’avais fait un pret conso il y a 10 ans concernant l’achat de SCPI Corum, déduction des intérets et assurances pour mon cas perso, pas mal d’ailleurs…
Salut, Non par un CGP , pour un ‘bouquet’ de placements mais dont la SCPI Corum représentait 90% de la somme, 20 ans 2%(renegocié à 1,38/et passé à 12 ans); Banque : Banque Populaire
Donc c’est crédit conso affecté càd il est lié à l’achat de scpi ? Si c’est le cas, tu gardes l’avantage fiscal.
Je parlais du cas du prêt personnel de BoursoBank (non affecté) : je suis pas sûr qu’il soit possible de garder la déductibilité des intérêts. Par exemple, si quelqu’un finance l’achat de scpi par un crédit lombard l’administration fiscale peut contester la déductibilité des intérêts.
Bonjour,
Je ne suis pas surpris mais avez-vous une source officielle, un lien ? Je suis très intéressé. Je n’ai jamais vu que le crédit affecté était affecté de par sa nature. Qu’est qui empêche dans l’absolu de choisir de financer sur 5 ans plutôt que sur 15, 20 ou 25 ans pour autant qu’on soit en capacité de démontrer que le crédit a été mis en place au moment de la souscription pour le même montant.
Quel est le sens / objectif visé de cette restriction ? Je n’ai jamais très bien compris !
Merci,
et le reste est parti vers mon PEA.