Récapitulatif de la situation:
Taux marginale d’imposition : 11% soit revenu compris entre 11295 et 28797 euros
Taux moyen d’imposition: 4%
Cela implique que son revenu net imposable soit d’environ : 17’750 euros / an
Age 47 ans, environ 20 ans avant l’arrivée à la retraite et la transmission potentiel aux enfants → 20 ans = horizon de placement
Objectif: acheter pour 100’000 euros de SCPI avec les paramètres suivants:
• ne pas alourdir sa fiscalité :
○ max 11’000 euros / an de revenu en scpi (=montant avant d’être imposé dans la tranche supérieur)
○ Privilégier les SCPI européenne exempt de prélèvements sociaux
• Revenu immédiat (pas de nue-propriété)
• Actif diversifier et solide dans le temps / résidentiel / santé / commerce, bureaux et logistique: Kyaneos, Transition Europe
• Diversifier SCPI jeune et dynamique ayant un rendement important (Transition Europe, Foncière des praticiens, Sofydynamique) vs SCPI historique avec un capital important (Pierval Santé)
Existant:
Le portefeuille existant du Monsieur est investi 46% en France le reste en Europe et dans des actifs à majorité bureaux, commerces et logistique (=30 parts SCPI Remake Live et 15 parts SCPI Cristal Life)
Proposition et solution:
Je propose de rééquilibrer le portefeuille en considérant les objectifs mentionnés ci-dessus avec une part des actifs plus importante en Europe et une pondération plus importante sur les segments dans l’ordre suivant: santé, résidentiel, commerce & bureaux & logisitque. Selon moi des piliers de la société.
- 100’000 euros réparti de la façon suivante: 30% SCPI Transition Europe, 30% SCPI Sofidynamique, 15% SCPI Kyaneos, 15% SCPI Foncière des praticiens, 10% SCPI Pierval Santé.
- Bonus Louve 1870 Euros
- Revenu mensuel: 606 euros, soit 7’272 euros/an (dans l’objectif pour éviter la tranche d’imposition supérieur à 11%)
- 30% des actifs du portefeuille soumis aux prélèvements sociaux contrairement à 46% dans le portefeuille initiale.
- Des actifs et une diversification solide en segments et en géographie
- Des acteurs reconnus en gestion de SCPI avec des SCPI jeune et dynamique et des SCPI plus important avec un historique de gestion