🗳 Boîte à idées - Partagez vos idées d'amélioration avec nous!

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bonjour Clement,
voici une idee d’amelioration du site.
faites-en bon usage.

user-story :
en tant qu’investisseur, j’aimerais voir mes revenus futurs aussi précis que possible

description :
Le calcul de la distribution esperee dans ‹ Portefeuille › ne reflete pas vraiment la realite.
Il faudrait la changer pour etre plus conforme aux revenus qui dependent de la date de mise en jouissance des parts principalement.

amelioration a apporter au panneau ‹ Portefeuille › :

1/ enlever les boutons ‹ vendre › qui ne servent qu’a faire reference a un mail
→ mettre un seul bouton ‹ vendre › sous ‹ acheter des parts de scpi ›

2/ enlever les boutons ‹ acheter ›
→ ils sont redondants avec ceux d’en dessous sous Transactions mais aussi avec le menu ‹ Investir ›

3/ rajouter au moins une colonne ‹ mise en jouissance › a cote de ‹ distribution esperee ›
→ l’ideal serait un bouton + a cote du nom de la scpi dans le cas ou plusieurs Transactions ont eu lieu pour une meme scpi

exemple, au lieu de :

nom montant (achat) montant (retrait) nb de parts plus-moins value realisee distribution esperee
iroko zen 17550 17550 100 0 1420 (8.09%)

il faudrait plutot (j’ai rajoute une colonne annee N+1 pour avoir une vision plus long terme)

nom montant (achat) montant (retrait) nb de parts plus-moins value realisee distribution esperee (N) date mise en jouissance distribution esperee (N+1)
+ iroko zen 17550 17550 100 0 269.66 (1.54%) 809 (4.6%)

avec les details quand on clique sur le ‹ + › a cote de iroko zen (pour lister les Transactions):

nom montant (achat) montant (retrait) nb de parts plus-moins value realisee distribution esperee (N) date mise en jouissance distribution esperee (N+1)
- iroko zen 17550 17550 100 0 269.66 (1.54%) 809 (4.6%)
10000 10000 50 0 269.66 (2.69%) 1/9/2022 809 (8.09%)
7550 7550 50 0 0 1/6/2026 0

note: bien entendu, concernant les parts en nue-propriete la logique est la meme.
neanmoins, il serait peut-etre opportun de rajouter une colonne qui precise la plus-value attendue sur l’annee en cours
par example ci-dessus, on pourrait dire que la part se re-evalue de 4% sur l’annee N, bien que cette plus-value ne soit pas ‹ realisee ›

voila pour mes remarques.

PS: une fois le panneau ‹ Portefeuille › ameliore, il deviendra plus simple de rajouter des parts en nue-propriete ‹ externes ›.

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Merci @Christophe pour vos remarques, nous sommes en train de regarder comment améliorer cette page en incluant la prise en compte par exemple de la nue-propriété et de l’usufruit. Cela sera l’occasion d’inclure vos remarques pour proposer une page améliorée.

Bonjour @Christophe, nous avons avancé sur le sujet et avons déjà réalisé de premiers tests. En particulier, nous avons ajouté la possibilité de lister les transactions, et séparé les transactions en pleine propriété de celles en nue-propriété. Cela donne donc la vision initiale suivante :

Et en cliquant sur une ligne du portefeuille il est possible d’avoir plus de détails :

Pour la nue-propriété nous n’affichons pas de distribution tant que la nue-propriété n’est pas finie, mais nous calculons la plus-value latente.

Pour l’usufruit, c’est l’inverse, nous affichons la distribution (élevée) mais affichons aussi la moins-value réalisée du fait de la dépréciation de l’usufruit.

Pour la mise en jouissance, c’est une information compliquée à afficher car nous n’avons pas l’information directement des SCPI. Nous pourrions afficher une date estimative mais elle risquerait d’être fausse et de nous mettre en porte à faux par rapport aux clients.

Que pensez-vous de ces modifications ?

Bonjour Clément,

Bravo pour ces améliorations qui sont vraiment appréciées !

Je souhaitais proposer 2 autres idées d’évolution :

  • ajouter la possibilitĂ© de trier le portefeuille : par nom, par montant…
  • permettre de modĂ©liser l’achat de parts par versement programmĂ©
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Bonjour,
Tout d’abord, merci pour votre travail et le site qui évolue.
J’aimerais savoir s’il est possible d’avoir la même chose pour les SCPI en nue-propriété venant d’un autre espace. Si cela est possible, je serais intéressé.
Cordialement.

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Bonjour @Hewson et merci pour votre message. Concernant le tri, je pense que c’est une fonctionnalité envisageable rapidement, je vais voir avec l’équipe technique.

Concernant les versements programmés, nous sommes en train de travailler l’expérience de cette fonctionnalité pour permettre de la proposer rapidement. Vous pouvez d’ores et déjà souscrire en versement programmé sur Novaxia NEO (dès 187€ par mois) en nous contactant directement. Nous comptons effectivement proposer une section dédiée sur l’application en ligne prochainement.

Bonjour @Jean-Marc, nous comptons effectivement étendre l’option d’ajout de parts achetées par ailleurs en nue-propriété. Le nouveau modèle de calcul de performance en nue-propriété devrait d’ailleurs aider afin d’afficher la performance au fil du temps. Nous vous tiendrons informé lorsque ce sera fait.

Bonjour @Hewson nous sommes ravis de vous annoncer que nous venons d’ajouter l’option de trier le portefeuille !

Vous pouvez y accéder dès maintenant sur votre portefeuille