Concours du meilleur portefeuille SCPI - 1 000€ de SCPI à gagner

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Bonjour,

merci pour ce jeu stimulant.

Je suis partis sur une répartition géographique, sectorielle et en mixant nouvelles SCPIs et celles qui ont déjà fait leurs preuves. Quelques SCPIs spécialisées représentant chacune environ 7-9% du portefeuille, en incluant les parts déjà acquises. Les autres, européennes (pour l’imposition et la diversification) ou diversifiées, représentent 18-19% chacune.

J’ai aussi fait attention à votre appréciation du cours de la part : j’avais pensé ajouté quelques parts de Pierval mais votre appréciation est « élevée », donc je me suis abstenu. J’ai aussi essayer de maximiser les clés de NP et le cashback.

Comme le client veux partir en retraite d’ici 8 ans, j’ai prévu deux SCPIs européennes (faible imposition) avec des revenus d’ici 6 ans, s’il décide d’être en retraite dans 6 ans avec environ 400€ de revenus mensuels totaux (en incluant une légère augmentation du prix de parts). Puis plus de 750€ par mois après 8 ans (parts actuelles également incluses), soit un rendement brut après 8 ans de plus de 6%, si le marché et les parts continuent à bien se porter.

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Voici ma simulation, ultra diversifiée (hors France) et concentrée sur le rendement:

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J’ai privilégié les SCPI européennes en raison du TMI de l’investisseur sachant qu’il n’a pas été indiqué qu’il baisserait à la retraite.

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Bonjour, pour ma part j’ai investis 85027€ (je ne pense pas qu’il soit à 27 euros près et largement compensé par plus de 1400e de cashback) en Nue Propriété sur 8 ans étant donné qu’il n’a pas besoin de revenus immédiat et ainsi lui éviter une charge d’impôt supplémentaire pour maximiser son rendement une fois que ce monsieur soit à la retraite.
Le prix de la part de Pierval Santé étant élevé je ne renforce pas cette ligne, mais je rajoute 30 parts à Vendôme Régions puis je part sur le top 3 (Transitions Europe, Remake Live et Iroko zen) pour qu’il puisse être diversifié tant géographiquement ( donc moins d’imposition et un meilleur rendement ) et sectoriel (pour éviter de futurs crises qui pourraient venir dans le futur).
Il profiterait aussi de revenue mensuel en plus de ses revenus trimestriels qui seront augmenté et aura en moyenne plus de 800€/mois (dans l’éventualité ou les Taux de distributions reste proche de ceux de 2023) une fois à la retraite.

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Bonjour à toutes et tous,

L’investissement en nue-propriété avec démembrement sur 8 ans est idéal pour coïncider avec la volonté de disposer de revenus complémentaires à l’aube de la retraite de notre investisseur.

Au vue de la situation fiscale indiquée, une répartition géographique 40% France, 60% Europe apparaît comme un bon équilibre entre une solide diversité géographique et un rendement net de toute fiscalité.

Doublée de cette répartition géographique, la répartition sectorielle diversifiée selon les typologies d’actifs permet de diversifier au mieux l’investissement réalisé.

L’équilibre performance/risque est bien assuré avec d’une part la SCPI Vendôme Régions en fond de portefeuille (29%) avec une forte capitalisation assurant une distribution pérenne, et d’autre part la très performante à ce jour SCPI Transition Europe (16% du portefeuille) induisant un rendement élevé potentiel.

Ces deux SCPI sont rejointes par les SCPI Remake Live et LOG IN (23% du portefeuille chacune) qui ont déjà su démontrer malgré le cycle défavorable actuel à l’immobilier leurs belles performances et résiliences.

À noter que les 4 SCPI proposées sont toutes labellisées ISR :deciduous_tree:.

En conclusion, la performance future estimée mais non garantie à 25 ans (l’investisseur sera alors âgé de 83 ans, très proche l’espérance de vie moyenne) est de 103 251 € nette de toute fiscalité :+1:.

:white_check_mark: Investissement résumé - Nue-propriété 8 ans :

:one: Vendôme Régions - 47 parts - 21 413,20 €
:two: Transitions Europe - 120 parts - 17 040,00 €
:three: Remake Live - 165 parts - 24 235,20 €
:four: LOG IN - 133 parts - 24 272,50 €

La simulation tient compte du bonus Louve et reprend les parts de SCPI déjà détenus par l’investisseur pour une transparence optimale du portefeuille.

Voici le portefeuille en question, bien plus parlant ainsi :wink: =>

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Bonjour,
Voici mon portefeuille : Louve Invest

Sélection de 4 SCPI pour diversifier l’investissement.
Des SCPI complémentaires du portefeuille actuel
100% en nue propriété pour optimiser les revenus d’ici 8 ans.
2 SCPI jeunes avec un bon taux de distribution et une présence importante en Europe pour limiter la fiscalité : Transitions Europe et Remake Live
2 SCPI avec un peu plus d’historique et une présence essentiellement en France pour sécuriser et avoir un ratio 50% France / 50% Europe
Un bon équilibre des secteurs d’activité (28% résidentiel, 27% bureaux, 18% logistique etc…)

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voici pour moi une bonne répartition optimisée fiscalement et diversifiée.

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Bonjour à tous,

Voici ma proposition :

Mes critères de sélection :

  • Favoriser les SCPI en décote ou « fair-value » pour cibler la valorisation des parts (même si ces dernières seront conservées pour le supplément de revenus à échéance)

  • Privilégier pour les scpi 100% française la nue-propriété si la rentabilité est supérieure au taux de distribution * 47,2% (pour la TMI + PS)

  • Diversifier géographiquement et sectoriellement avec un maximum de 25% de l’actif total par secteur

  • Eviter la surpondération à plus de 20% sur une scpi.

J’espère que ce portefeuille sera convaincant, même si ce dernier n’est pas gagnant, un retour sur les éléments à améliorer serait très instructif.

Bonne chance à toute la communauté.

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Bonjour à tous,

Merci pour ce jeu !

Je lui proposerai de partir sur 3 scpi supplémentaires pour augmenter sa diversification tout en renforçant légèrement ses deux scpi si celles-ci lui donne satisfaction pour un bon équilibrage du portefeuille aussi bien sur les types de bien immobiliers que géographique. Sur un total de 5 SCPI voici ma suggestion :

  • 35 parts dans la SCPI ActIvimmo en nue-propriété pour ne pas alourdir la fiscalité : la société de gestion (Alderan) existe et a fait ses preuves depuis plusieurs années. L’équipe de gestion est spécialisée dans l’achat de biens immobiliers dans la logistique et les locaux d’activités. La capitalisation est supérieur à 1 milliard, le risque est ainsi bien mutualisé. La SCPI collecte. Son investissement se fait essentiellement en France (88%) mais elle s’ouvre sur le marché Européen ce qui augmentera sa diversification géographique au fil des années et permettra en plus d’allèger la fiscalité à la retraite (TMI à 30%). Son rendement est 5,52% en 2023.
  • 200 parts dans la SCPI Iroko Zen en pleine propriété : cette jeune SCPI diversifiée existe depuis 3 ans. Sa capitalisation est proche de 500 millions et elle possède 95 actifs. Elle investie en France et à l’étranger (Europe) avec un ratio de l’ordre de 40/60. La SCPI collecte fortement et n’a pas de frais de souscription ce qui est intéressant. Son rendement est supérieur à 7% depuis 3 années et bat son objectif de 5,5%. Il est possible de réinvestir automatiquement les dividendes ce qui permet de faire grossir son patrimoine au fil du temps. En cas d’imprévu ou en cas d’arbitrage (au cours des 8 ans avant la retraite) ll est possible ainsi de compléter son revenu en touchant directement les dividendes ou bien de vendre une partie de ses parts sans frais et ce après 3 ans.
  • 25 parts dans la SCPI Pierval Santé en pleine propriété : afin de rééquilibrer l’ensemble du portefeuille sur les types d’actifs. Très belle société de gestion sur la santé, grosse capitalisation avec un dividende stable. La stratégie d’investissement est répartie entre 30% d’actifs en France et 70% en Europe ce qui la rend intéressante au moment de la retraite pour la fiscalité.
  • 100 parts dans la SCPI transition Europe en pleine propriété : le plus gros rendement 2023 avec 8,16%. Cette jeune SCPI diversifiée s’oriente uniquement sur le marché Européen. Les bons débuts ainsi que son appartenance au groupe Arkéa (banque Fortuneo) donne de belles perscpectives sur le long terme. Sa bonne collecte et sa jeunesse offrent actuellement de très belles opportunités avec moins de fiscalité.
  • 11 parts dans la SCPI Vendôme Régions en nue-propriété : afin d’équilibrer le portefeuille entre les types d’actifs. Très belle société de gestion, belle capitalisation (environ 853 millions) avec un fort dividende stable. La stratégie d’investissement est 100% en France d’où l’achat en nue-propriété avec une décôte intéressante de 32% du prix de la part.

Les SCPI en pleine propriété offrent un revenu immédiat de 5900 Euros/an brut de fiscalité. Cette personne peut faire le choix de réinvestir ses dividendes pour augmenter son revenu à la retraite. Dans ce cas elle peut par exemple verser 350 Euros/mois automatiquement sur Iroko Zen. Au bout de 8 ans son capital total serait en théorie autour de 160 000 Euros et son revenu autour de 8500 Euros/an hors fiscalité (avec un rendement théorique moyen de 5 %).

Jérémy

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Bonjour,

En fonction de la pression fiscale actuelle de la personne, et la perspective de la baisse du taux d’imposition lors du départ à la retraite dans 8 ans, je propose un portefeuille de SCPI en nue propriété sur 8 ans pour booster le rendement net de fiscalité lors du départ a la retraite (le taux d’imposition sera plus bas à ce moment là).

Pour l’equilibre performance/risque, je propose de diversifier les secteurs d’activité et d’equilibrer le tout (pour l’instant le client a une forte appétence pour la santé avec Pervial santé), mais aussi de repartir un maximum l’investissement sur l’Europe. J’ai essayé d’equilibrer et de diversifier un maximum les secteurs d’activités des SCPI pour réduire les risques et stabiliser les performances comme l’objectif est d’avoir un complément de revenu à la retraite.

J’espère que cette proposition de portefeuille est pertinente pour vous également:

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Bonjour à tous,

Voici ma réponse pour le jeu concours de la simulation d’un portefeuille :

Coeur d’Europe - 68 parts - 9 860,00 € en Nue propriété sur 8 ans
Comète - 57 parts - 14 250,00 €
Iroko Zen - 72 parts- 10 080,00 € - en Nue propriété sur 8 ans
LOG IN - 40 parts - 10 000,00 €
Remake Live - 73 parts - 10 722,24 € - en Nue propriété sur 8 ans
Transitions Europe - 100 parts - 20 000,00 €
Upêka - 50 parts - 10 000,00 €

TOTAL - 84 912 €

J´ai privilégié des SCPI européennes diversifiées pour la diversification (=sécurité)ainsi que l´avantage fiscal, en effet elles auront une fiscalité allégée tout en étant des valeurs stables. De plus, comme la personne a déjà des parts de SCPI françaises, pour les SCPI ayant une origine française (ou au moins une partie), j´ai opté pour le choix en nue propriété, profitable à la fiscalité et sur 8 ans, durée au bout de laquelle la personne aura besoin de ces revenus complémentaires pour sa retraite. J’ai essayé d’atteindre l’intégralité des 85000 euros d’investissement prévu à cet effet.

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Voilà ma simulation pour le concours:

Tout en nue propriété pour 8 ans jusqu’à la retraite de Monsieur, ce qui lui permet d’avoir des part en grande majorité à 70% de leurs valeurs et ainsi de ne pas payer d’impôt foncier sur ces revenu car TMI a 30%. Il pourra donc pleinement profiter des rendements de ces revenus et de la probable revalorisation des parts à ça retraite tout en payant moins d’impôt.

J’ai opté pour 3 SCPI diversifié:

car ce sont elles qui on les meilleurs rendements à l’heure actuelle et je pense que cela ce poursuivra dans le future avec des stratégies opportunistes.

Date de création assez récente ce qui leurs permet de ne pas avoir un stocks d’actifs achetés dans les périodes de taux bas et donc surcoté…

SCPI qui sont dans le top des collectes ce qui leurs permet de saisir à l’heure actuel et dans le future les bien les plus attractif sur le marché pour garantir un future rendement dans le haut du panier.

Et enfin une diversifications en terme de typologie d’immeubles qui est très équilibré si on y rajoute les SCPI déjà en portefeuille de Monsieur ( presque à l’équilibre entre commerce, bureau, santé et un peu de logistique)

Voilà c’est tout pour moi :blush:

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Bonjour,

Voici ma proposition qui comprend les 2 SCPI que l’investisseur détient déjà :

Le choix consiste à faire des investissements en nue propriété jusqu’à la date de départ en retraite pour optimiser la fiscalité. Les SCPI retenus sont des supports diversifiés qui proposent actuellement de beaux rendements avec des propriétés dans plusieurs pays.
La répartition sectorielle et géographique sont équilibrées pour assurer la maitrise de la performance en limitant les risques.

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https://url.louveinvest.com/link/s/TAhk5

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Bonjour,

J’ai opté pour un investissement exclusivement en démembrement sur 8 ans, car le client n’a pas besoin de revenu complémentaire en activité et souhaite préparer sa retraite. Le démembrement permet donc de bénéficier d’une bonne décote, d’un effet de levier intéressant et d’optimiser la fiscalité.

J’ai choisi la SCPI ActivImmo en raison de sa thématique très intéressante axée sur les locaux d’activités et les entrepôts. Cette SCPI offre un bon rendement, notamment grâce à l’expansion du e-commerce.

Pierval Santé est spécialisée dans les établissements de santé, un secteur qui me semble intéressant en raison du vieillissement de la population, de l’allongement de la durée de vie et de l’augmentation de la population en France et en Europe. Il est donc nécessaire de répondre à ce besoin croissant en matière d’immobilier dans ce secteur.

PFO a été choisi pour répondre aux besoins du client qui souhaite trouver un équilibre entre performance et risque.

Transition Europe investit uniquement en Europe, ce qui lui confère un avantage fiscal. Elle propose un rendement attractif grâce à sa jeunesse et à sa diversité.

https://url.louveinvest.com/link/s/SCdxnt

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Le portefeuille crée permet a la fois :

-Une fiscalité plus clémente grace a un pourcentage d’investissement en France maitrisé + un demembrement sur 8 ans (horizon de retraite de notre investisseur)

-Une performence consequente grace a la presence de jeunes SCPI ayant tiré profit des opportunités immobilières récentes

-Un risque maitrisé avec 6 SCPI ayant une capitalisation totale assez consequente et investissant dans une multitude de secteurs

-Une potentielle augmentation de la valeurs des parts de ces SCPI avec des valeurs de reconstitution proche voir au dessus du prix des parts

Souhaitant ainsi une retraite plus paisible et confortable a notre investisseur.

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Bonjour, voici le portefeuille que je créerai pour ce Monsieur qui partira à la retraite d’ici 4 / 5 ans : Louve Invest
Bonne journée !